As melhores plataformas para o Staking de criptomoedas em 2024, comparadas

Se você é novo no mundo das criptomoedas, talvez não tenha se deparado com o termo “staking”. Esta é a prática que muitas criptomoedas famosas usam para verificar as transações; portanto, vale a pena se informar.

O staking oferece um meio para ter uma renda passiva utilizando as criptomoedas sem ter que vendê-las. Não precisa de muito para participar, já que não há necessidade de comprar um hardware caro. Além disso, ao participar da rede por meio do staking, você pode aumentar a segurança da mesma e contribuir com sua comunidade, ganhando ao mesmo tempo taxas de juros de até 12%.

Como funciona o staking?

Em vez de os chamados mineradores realizarem cálculos arbitrariamente difíceis, que gastam quantidades excessivas de energia, o staking faz com que os participantes participem com uma parte de suas posses em troca de uma recompensa, quando um bloco na blockchain é validado com sucesso. Se o bloco for ruim, as criptomoedas são perdidas, no chamado de evento de 'slashing'.

Esses incentivos são configurados de forma que os stakers recebam uma recompensa por escolher validadores confiáveis, e sejam punidos por apoiar os ruins. Para ser um validador, é preciso de um investimento significativo. Como veremos, existem várias maneiras diferentes de participar do staking sem a necessidade de superar (ou mesmo estar ciente) das limitações e requisitos técnicos.

Quais criptomoedas suportam o staking?

Tezos, Cosmos, Polkadot, Solana e Ethereum 2.0 usam o método de prova de participação. Você pode fazer o stake dessas e outras moedas em troca de uma taxa de juros.

Tipos de plataformas de criptografia

Existem várias maneiras para começar a fazer staking. Vejamos alguns dos mais comuns.

Exchanges

Os exchanges oferecem o ponto de entrada mais direto para os aspirantes participantes. Você pode simplesmente indicar a quantidade de moedas que gostaria de colocar, e o exchange encontrará um nó de validação para você. O exchange funciona como um intermediário entre o investidor e o validador. O staking através de um exchange geralmente envolve simplesmente deixar os ativos na carteira da conta. Embora haja questões de segurança a serem consideradas ao adotar essa abordagem, ela tem a vantagem de ser simples.

Lembre-se de que, ao usar um exchange, você não possui as chaves da sua criptomoeda - você está confiando que o exchange fará isso em seu nome. Isso cria um nível de risco com o qual nem todos os participantes podem estar confortáveis.

Carteiras / staking pools

Um staking pool é formado por muitos investidores diferentes, que se reúnem e dividem suas participações (na verdade, é autoexplicativo). Isso requer um pouco de coordenação e experiência e, portanto, muitos staking pools são organizações privadas, onde as barreiras para entrar são mantidas deliberadamente altas. Em alguns casos, os organizadores do pool podem exigir uma taxa de adesão e um saldo mínimo para participar. Isso evita que o pool seja mais problemático do que vale a pena.

Plataformas de serviço de staking

O staking como serviço (SaaS, do inglês Staking as a Service) é uma maneira para o usuário médio evitar muitas das potenciais armadilhas associadas ao staking. Eles fazem isso confiando a tarefa a um provedor de serviços de staking, que tem o trabalho de descobrir e fazer investimentos sensatos, em nome das partes que possuem a moeda que está sendo alocada.

Serviços desse tipo removem parte da complexidade do processo de staking. Isso o torna um meio extremamente acessível para participar da blockchain e lidar com a criptografia de maneira mais geral. No entanto, eles criam um sistema centralizado, e as organizações de maior porte acabam recebendo poder excessivo.

Isso diminui muitas das vantagens filosóficas inerentes às criptomoedas. Afinal, parece contra-intuitivo entregar o controle de um novo sistema financeiro a uma organização, que é efetivamente semelhante a um banco.

Visto que a participação através do staking fornece ao interessado o direito de voto na forma de como uma determinada moeda é governada, os provedores de SaaS podem acabar votando contra os reais interesses de quem representam, o que cria um conflito de interesses. Portanto, não é facil notar tudo o que vem sacrificado por uma questão de conveniência.

DeFi.

As finanças descentralizadas funcionam de maneira oposta. O DeFi permite que você faça um stake usando algo chamado de 'contrato inteligente' - que é basicamente um software executado quando certas pré-condições são atendidas. O DeFi usa uma determinada blockchain para facilitar o comércio de muitos tipos de produtos financeiros.

O DeFi staking fornece uma renda passiva aos investidores, sem pedir-lhes que colaborem com organizações cujas motivações são obscuras, que podem até ser corruptas. O staking DeFi também tende a ser mais barato, já que não há intermediários com quem se preocupar.

Quais fatores devem ser considerados ao escolher uma plataforma de staking

As plataformas de staking devem ser escolhidas principalmente com base em sua confiabilidade e reputação. Se você não fizer sua lição de casa, pode levar um golpe. É aqui que o Cryptoradar pode ser extremamente útil. Use nosso sistema para avaliar seu investimento antes de fazê-lo.

Naturalmente, também vale a pena considerar as taxas que você pagará pela plataforma de staking. Felizmente, existem muitas plataformas competindo pelo seu dinheiro, o que ajuda a baixar o preço do stake.

Há risco inerente a qualquer decisão que você toma quando se trata de investir em criptomoedas, e com o staking não é diferente. Pesquise bem antes de escolher uma plataforma, e certifique-se de analisar suas opções, em vez de simplesmente seguir seu instinto.

As melhores plataformas de staking de criptomoedas

Vamos examinar alguns dos principais jogadores quando se trata do staking.

As maiores bolsas tendem a apoiar o staking de múltiplas criptomoedas PoS. No caso da Binance, isso funciona por meio de dois métodos diferentes. Tem o "staking bloqueado", que irá simplesmente fazer o staking de suas moedas por um período fixo, após o qual você as receberá de volta. Tem também a opção de staking DeFi para um número limitado de moedas (embora isso seja realmente executado por uma organização externa, e não pela própria Binance).

Coinbase é outra Exchange de grande porte. Para fazer o stake nesta plataforma, basta mover os fundos para o “cofre”. Se você está usando certo tipo de moeda, isso pode significar prendê-los por um período fixo - embora nem sempre seja esse o caso. As taxas de staking são muito altas, mas a plataforma é intuitiva e segura.

Kraken é um tanto distinto, pois permite algo chamado de staking "off-chain". Basicamente, isso significa que você está simulando as recompensas que obteria com o staking em uma bloackchain real. Este recurso é disponibilizado apenas para alguns clientes, com a maioria das limitações decorrentes da sua locaização. O staking "off-chain" não è limitado apenas às criptomoedas de prova de participação, já que você não está realmente usando a blockchain para participar. Portanto, você pode usar Bitcoins, ou até as moedas fiduciárias como o dólar ou o euro.

eToro oferece staking para Ethereum 2, Cardano e Tron, com planos em andamento para outras moedas de PoS como NEO, Tezos e EOS. É simples de usar - como no caso do Cardano e do Tron, você só precisa manter a moeda na plataforma para participar. Você obterá um APY superior dependendo do seu nível de associado, com aqueles no 'Diamond' Club mantendo 90% de seu rendimento.

Se você estiver interessado no DeFi, pode fazer o stake diretamente através da plataforma Lido, que funciona trocando sua criptomoeda por outra equivalente.

Se você gostaria de participar diretamente através sua carteira hardware, a Nano X ou S da Ledger é uma escolha popular. Você pode ganhar recompensas fazendo o stake diretamente no aplicativo, enquanto mantém seu investimento seguro. O marketing de Ledger sugere que você será capaz de obter total liberdade financeira por meio do produto, usando uma combinação de staking e empréstimos - embora isso seja certamente possível, não é de forma alguma garantido.

O mercado de serviços de staking é um pouco mais jovem, e você pode acabar encontrando fornecedores menos conhecidos, como MyCointainer, Staked e Figment Networks.

O MyCointainer, com sede na Estônia, oferece uma gama de recursos atraentes, incluindo a capacidade de rastrear múltiplos stakes em várias moedas ao mesmo tempo. Ele vem com um exchange integrado, para que você possa trocar e apostar sua moeda fiduciária por meio de um único ponto de contato.

Em Nova York, Stake.us fornece suporte para um número menor de moedas (cerca de 30, contra mais de 100 do MyContainer). Staked.Us também oferece suporte para empréstimos DeFi de ativos digitais.

A Figment Networks é sediada no Canadá. Ele oferece um número ainda mais limitado de protocolos, mas é apoiado por algumas influentes firmas de risco especializadas em blockchain. Com uma equipe experiente e bem estabelecida por trás, esta é uma plataforma na qual vale a pena prestar atenção no futuro.

Como fazer o staking de criptomoedas

O processo real para o staking de suas criptomoedas varia dependendo da moeda e do método que está usando. Vamos examinar algumas de suas opções.

Em um exchange

Depois de escolher uma bolsa de criptmoedas, normalmente você vai encontrar uma lista de todas as moedas disponíveis. Vamos tomar o Kraken como exemplo, mas o layout básico é semelhante na maioria das bolsas. Encontre a criptomoeda com que deseja fazer o stake e certifique-se de ter os fundos disponíveis em sua carteira. Se você pode navegar no Paypal ou no site do seu banco, não terá problemas.

Em uma carteira

Apostar diretamente através uma carteira requer um pouco mais de experiência, mas isso não significa que esteja fora do alcance de um investidor casual. Você precisa ter acesso a uma carteira com suporte para o staking. Basta baixar a carteira em questão e seguir as instruções. Este também é o caso para carteiras de hardware como a Ledger - você pode participar através o app.

Com uma plataforma de serviço de staking

Para começar a ganhar por meio de uma plataforma SaaS, você precisa configurar uma conta na plataforma escolhida e, em seguida, comprar novas moedas ou depositar as suas. Seus lucros são gerados em intervalos regulares. Na maioria dos casos, você pode ver os ganhos anuais ao lado da moeda suportada. Serviços como este são projetados para simplificar esse processo, permitindo utilizar várias moedas em uma única plataforma.

Em uma plataforma de staking DeFi

Com o staiking usando uma plataforma DeFi, você está essencialmente emprestando suas moedas para a plataforma, que então vai usar as moedas para investir em projetos por meio de finanças descentralizadas. No caso da Binance, você pode escolher entre staking flexível ou bloqueado. Com o primeiro, você ganhará um APY um pouco menor, mas significa que pode retirar suas moedas a qualquer momento.

No caso do Lido, você pode conectar sua carteira à plataforma DeFi em troca de uma taxa de recompensa definida, a um custo de transação fixo (em dólares). Aqui, sua moeda será trocada por uma equivalente (como ETH por stETH). Você obterá as recompensas em tempo real, sem o risco de desvantagens.