Confronto tra i migliori software per la tassazione delle criptovalute

Allora, hai venduto per bene e ora è il momento di comprare una Lambo? Beh, meglio non andare così in fretta, amico mio. In quasi tutti i paesi del mondo al giorno d'oggi esistono obblighi fiscali relativi alle criptovalute, che si tratti di imposte sui guadagni di capitale, imposte sul reddito o imposte sul patrimonio.

Di conseguenza, vale la pena di considerare l'idea di un portafoglio di criptovalute e un tracker fiscale, anche prima di vendere le tue monete. Il software fiscale per criptovalute può aiutarti a identificare i tuoi obblighi fiscali e persino a ottimizzare il tuo conto fiscale, ad esempio attraverso un recupero delle perdite fiscali o vendite con privilegi fiscali.

Variazioni degli obblighi fiscali delle criptovalute

Gli obblighi fiscali sulle criptovalute variano significativamente da paese a paese. Negli Stati Uniti e nel Regno Unito, le criptovalute sono soggette alla tassa sui guadagni di capitale, e quindi considerate allo stesso modo di qualsiasi altro bene finanziario come azioni o oro. Al contrario, la Germania considera tassabili solo gli investimenti a breve termine (periodo di detenzione inferiore a un anno). I guadagni a lungo termine sono esenti da tasse. E altri paesi come la Svizzera seguono ancora regole diverse, applicando una tassa patrimoniale annuale.

Matrice di confronto del software per il calcolo delle tasse sulle criptovalute

I software per il calcolo delle tasse sulle criptovalute rendono molto più facile seguire la regolamentazione fiscale locale nel vostro paese. Abbiamo quindi compilato una lista di cinque dei più noti software per la gestione delle tasse. (Recensioni approfondite sotto la tabella).

Recensioni dettagliate

Accointing

Accointing è un fornitore di software per le tasse sulle criptovalute con sede a Zug, in Svizzera, che si rivolge ai clienti negli Stati Uniti, nel Regno Unito e nei paesi di lingua tedesca.

Accointing fornisce metodi di contabilità FIFO e LIFO, tutte le dashboard e i grafici di base necessari e viene fornito con molte integrazioni per importare transazioni da scambi e portafogli. Esiste inoltre un rapporto avanzato, ovvero il rapporto del periodo di detenzione, che puoi usare per il recupero delle perdite fiscali e le vendite con privilegi fiscali. È possibile esportare il rapporto fiscale in TurboTax, TacACT e Smartsteuer.

Lo strumento supporta anche tutti i principali tipi di transazioni, come lo staking, il mining o l'airdrops, così come il Margin e il trading di derivati.

L'interfaccia utente di Accointing è relativamente facile da usare e ha un design accettabile. Potrebbe essere un po' più chiara e semplice. Per esempio, la barra superiore del menu contiene solo tre menu a tendina con due voci ciascuna - si potrebbe semplificare elencando sei voci di menu e rimuovendo del tutto i menu a tendina.

Rispetto al suo più importante concorrente locale, CoinTracking, Accointing è carente in termini di capacità di reporting. Oltre all'interfaccia utente, ecco dove Accointing può crescere ancora di più.

La particolarità di Accointing è che potete usarlo come un tracker di portafoglio gratuito. Solo una volta creato un rapporto fiscale, dovrete pagare delle tasse annuali. Le tasse annuali non sono altro che questo, annuali, e puoi creare quanti rapporti fiscali vuoi durante il tuo periodo di abbonamento. Il prezzo di Accointing è medio.

Blockpit

Blockpit è un concorrente piuttosto nuovo nel settore. Il servizio con sede in Austria è principalmente focalizzato verso i mercati di lingua tedesca e recentemente ha avviato una cooperazione con Bitpanda, il principale scambio di criptovalute in questi paesi.

Essendo ancora nelle prime fasi di sviluppo, il software fiscale cripto di Blockpit è carente sotto molti aspetti rispetto ai fornitori più consolidati. Mentre l'interfaccia utente minimale è molto ben progettata e la piattaforma è molto piacevole da usare, manca di alcuni metodi di contabilità e diversi rapporti come il recupero delle perdite fiscali e le monete privilegiate dal punto di vista fiscale. Offre anche pochissime integrazioni, rendendo difficile l'importazione di dati dalle borse più piccole. Il trading di cripto derivati e futures non è attualmente supportato. Mancano anche le capacità di esportazione dei dati per i software fiscali come TurboTax.

Data la mancanza di queste caratteristiche essenziali per gli utenti professionali, Blockpit è più adatto per i piccoli investitori a lungo termine, utenti di una delle borse supportate.

Dato l'obiettivo della piattaforma, il prezzo di Blockpit è per noi alquanto sorprendente, dato che il piano di pagamento più economico parte da 25k transazioni - una quantità che solo i trader piu' assidui richiedono. A nostro parere, il software per le criptovalute potrebbe davvero distinguersi dalla concorrenza, se offrisse un piano più economico per i piccoli investitori (ad esempio con un massimo di 1k transazioni) ad un prezzo inferiore ai 100$.

Cointracker

Cointracker è una società di software fiscale per criptovalute con sede a San Francisco che si concentra principalmente sui mercati di lingua inglese.

Lo strumento offre i metodi di contabilità più significativi, tra cui ACB e Share Pool rispettivamente per il Canada e il Regno Unito. Le transazioni in CoinTracker possono essere registrate tramite Exchange API, Portafoglio API, indirizzi di portafoglio e CSV. Il supporto di diverse Exchange API in CoinTracker è ancora un po' limitato, il che rende l'importazione delle transazioni più difficile, dato che i file CSV contenenti le transazioni devono essere formattati in un modo molto specifico.

L'interfaccia utente di CoinTracker è complessivamente ben concepita, anche se a volte un po' troppo elaborata. Vi sono, per esempio, solo quattro voci nella barra di navigazione superiore, con alcuni menu a tendina che mostrano solo due voci.

CoinTracker viene fornito con la maggior parte delle principali funzionalità di un tracker di portafoglio cripto e di un software fiscale. Puoi anche importare il tuo rapporto fiscale direttamente in TurboTAX e TaxACT. Tuttavia, agli utenti professionali mancherà il supporto per il trading di futures e derivati. Gli utenti che sono residenti in paesi con regole fiscali speciali, come l'esenzione fiscale dopo un periodo di possesso di un anno, preferiscono Accointing e Cointracking.

Uno dei maggiori svantaggi di Cointracker è il suo costo elevato. A 199 dollari all'anno, si possono importare solo fino a 1.000 transazioni, il che lo rende il software di tassazione delle criptovalute più costoso nella nostra recensione.

CoinTracking

Fondata nel 2012, Cointracking è probabilmente uno dei più longevi tracker di portafogli di criptovalute e applicazioni fiscali che ci siano.

Con sede a Monaco di Baviera, in Germania, l'azienda ha oggi una presenza a livello internazionale, e supporta quasi tutti i metodi di contabilità e le normative fiscali possibili. CoinTracking ha anche un ampio supporto linguistico, tra cui tutte le principali lingue ma anche mercati minori come il polacco o il catalano.

Le transazioni possono essere importate tramite più di 70 integrazioni di scambi e portafogli (tramite API), mediante indirizzi di portafogli e tramite CSV.

CoinTracking è in grado di supportare non solo un numero elevato di paesi e scambi, ma offre anche le più avanzate capacità di reporting. Esiste un report per quasi tutto, ed è possibile esportare i report fiscali direttamente in TurboTax, TaxACT e Drake.

Tuttavia, è proprio questo il punto in cui iniziano gli svantaggi. In alcuni casi, è un po' difficile capire il significato dei diversi rapporti, come creare un rapporto valido per il tuo paese e cosa significano effettivamente i grafici. Inoltre, l'helpdesk risulta spesso poco attivo e fornisce solo consigli piuttosto generici. La sensazione è come se le FAQ fossero state scritte da un avvocato fiscalista. Per fortuna, il team di supporto è molto reattivo, e ciò significa una risposta alla tua domanda entro una o due ore lavorative.

Il risultato è che CoinTracking è un sistema che richiede una certa difficoltà di formazione per essere compreso appieno. Nonostante ciò, l'interfaccia utente rimane ancora troppo complicata, e alcune azioni come apportare modifiche alle transazioni richiederanno molto più tempo rispetto agli strumenti di tassazione delle criptovalute concorrenti.

Cointracking potrebbe tranquillamente rappresentare lo strumento migliore, se riuscissero a risolvere questi problemi. Nel frattempo, è un ottimo strumento per i clienti che vogliono davvero investire tempo e ottenere il massimo dal loro tracker di portafoglio di criptovalute, ma probabilmente non è l'opzione migliore per gli investitori meno esperti in tecnologia e con scarsa dimestichezza con le criptovalute.

Koinly

Fondata nel 2018, Koinly è uno dei player più piccoli e meno conosciuti nel mercato dei tracker di portafogli di criptovalute e degli strumenti fiscali.

Nonostante sia un prodotto nato da poco, convince con un'interfaccia utente e un dashboard ben progettati e con un supporto per tutti i principali metodi di contabilità e mercati (più di 35 paesi). Ma ciò che distingue veramente Koinly è il suo massiccio supporto API, sia per importare transazioni da scambi e portafogli, o per esportare i rapporti fiscali a più di cinque diverse applicazioni fiscali come TurboTax.

Uno dei problemi più evidenti di Koinly è la mancanza di un'applicazione mobile. Si aggiunga inoltre che manca di alcuni rapporti più avanzati come il recupero delle perdite fiscali e le monete con privilegi fiscali.

Koinly è anche uno dei software più costosi in materia di tasse sulle criptovalute presenti nella nostra recensione. Il lato positivo consiste nel fatto che con Koinly dovrai pagare solo la tassa annuale quando crei rapporti fiscali. Se siete interessati solo a tracciare i vostri investimenti, Koinly non vi costerà nulla.

Verdetto finale

Il software per la tassazione delle criptovalute non è una soluzione universale. In definitiva, la tua decisione dipenderà solo dai tuoi bisogni.

Se per esempio sei residente in mercati che prevedono una regola di esenzione fiscale dopo un certo periodo di detenzione e preferisci un software di facile utilizzo, la soluzione migliore potrebbe essere Accointing. Se invece non vi interessano grafici ben fatti, ma volete tutte le funzionalità di potenza possibili, allora CoinTracking rappresenta la scelta migliore.

Perciò, prima di prendere la tua decisione, definisci i tuoi obiettivi e controlla se i tuoi scambi e portafogli sono supportati dai diversi sistemi fiscali. In questo modo, potrai essere sicuro di scegliere il software fiscale per criptovalute che fa al caso tuo.