Comparatif Des Meilleures Plateformes De Crypto Staking En 2024

Si vous êtes néophyte dans le domaine du Crypto, vous pourriez ignorer le terme " staking ". Il s'agit d'une pratique qui permet aux transactions d'être vérifiées par de nombreuses crypto-devises de renom ; cela vaut donc la peine de s'y intéresser.

Le staking permet de rentabiliser vos crypto-devises sans devoir les vendre. Les conditions d'entrée sont plutôt limitées, étant donné qu'il n'y a pas de matériel coûteux à acheter et à faire fonctionner. De plus, en participant au réseau par le biais du staking, vous êtes en mesure d'améliorer sa sécurité et de faire quelque chose pour la communauté, tout en bénéficiant de taux d'intérêt attractifs pouvant atteindre 12 %.

Comment fonctionne le staking ?

Pour éviter que les "mineurs" n'effectuent des calculs arbitrairement difficiles qui consomment des quantités considérables d'énergie, le staking permet aux participants de placer une partie de leurs avoirs en échange d'une récompense lorsqu'un bloc de la blockchain est validé avec succès. Si le bloc s'avère mauvais, le stake est perdu dans ce qu'on appelle "slashing".

Ces primes sont mises en place de manière à ce que les stakers reçoivent une récompense pour avoir sélectionné des validateurs dignes de confiance, et soient punis pour avoir soutenu les mauvais. Les validateurs ont généralement besoin d'un investissement important pour démarrer. Nous verrons qu'il existe plusieurs façons de participer au staking sans avoir à franchir (ou même à connaître) les limites et exigences techniques.

Quelles crypto-devises permettent le staking ?

Tezos, Cosmos, Polkadot, Solana et Ethereum 2.0 utilisent tous la méthode de la preuve d'enjeux. Vous pouvez placer ces devises et bien d'autres crypto-monnaies en échange d'un taux d'intérêt.

Types de plateformes de staking crypto

Il existe plusieurs façons de commencer à utiliser le staking. Passons en revue quelques-unes des plus courantes.

Échanges

Les bourses offrent le moyen le plus simple de pénétrer sur le marché pour les futurs stakers. Il vous suffit d'indiquer la quantité de pièces que vous souhaitez placer, et la bourse trouvera un nœud de validation en votre nom. La bourse joue effectivement le rôle d'intermédiaire entre la partie qui effectue le staking et celle qui le valide. Le staking en bourse consiste à laisser des actifs à stake dans le portefeuille du compte de trading. Bien que cette approche comporte des problèmes de sécurité, elle a l'avantage d'être simple.

N'oubliez pas que lorsque vous utilisez un échange, vous ne disposez pas réellement des clés de votre crypto-devise - vous faites confiance à la plateforme d'échange pour le faire en votre nom. Cela engendre un niveau de risque qui ne convient pas à tous les opérateurs.

Portefeuilles / Staking pools

Un staking pool est composé de nombreux investisseurs différents qui se réunissent et groupent leurs stakes (cela se passe de commentaires). Ce processus exige un minimum de coordination et d'expertise, c'est pourquoi de nombreux staking pools sont des organisations très privées où les conditions d'entrée sont délibérément élevées. Dans certains cas, les organisateurs du pool peuvent exiger des frais d'adhésion et un solde minimum de staking. Cela permet d'éviter que le pool ne devienne plus compliqué que nécessaire.

Plateformes de staking-as-a-Service

Le Staking as a Service (SaaS) est un outil permettant à l'utilisateur moyen d'éviter bon nombre des pièges potentiels associés au staking. Pour ce faire, il confie la tâche à un fournisseur de services de staking. Le travail du prestataire de services consiste à découvrir et à réaliser des investissements avisés pour le compte des parties prenantes qui possèdent la devise allouée.

Les services de ce genre simplifient en partie le processus de staking. Ils permettent ainsi de participer à la blockchain et plus généralement de manipuler des crypto-devises de manière extrêmement accessible. Toutefois, ils engendrent un système centralisé, dans lequel les grandes organisations se voient attribuer un pouvoir disproportionné.

Les avantages philosophiques inhérents à la crypto sont ainsi considérablement réduits. Il peut en effet paraître paradoxal de confier le contrôle d'un nouveau système financier à une organisation qui s'apparente effectivement à une banque.

Sachant que le stake donne à la partie prenante le droit d'avoir son mot à dire sur la manière dont une pièce donnée est administrée, les fournisseurs de SaaS peuvent finir par voter pour des raisons différentes de celles des parties prenantes qu'ils représentent, ce qui génère un conflit d'intérêts. Il est donc difficile de détecter tout ce qui est sacrifié au nom de la facilité.

DeFi

La finance décentralisée est le contraire de la pièce philosophique. DeFi vous permet d'effectuer un stake en utilisant ce que l'on appelle un "contrat intelligent", c'est-à-dire un logiciel qui s'exécute lorsque certaines conditions préalables sont remplies. DeFi utilise une blockchain donnée permettant de faciliter le commerce de différents types de produits financiers.

Le staking de DeFi fournit un revenu passif aux investisseurs sans que ceux-ci aient à collaborer avec des organisations dont les motivations sont opaques, et qui peuvent être dans une certaine mesure corrompues. Le staking de DeFi a également tendance à être moins cher, car il n'y a pas d'intermédiaires à considérer.

Quels sont les facteurs à prendre en compte au moment de choisir une plate-forme de staking ?

Les plateformes de staking devraient être choisies en fonction de leur fiabilité et de leur réputation. Si vous ne vous renseignez pas, vous vous exposez à des risques. C'est là que Cryptoradar peut se révéler extrêmement utile. Servez-vous du système pour vérifier votre investissement avant de vous lancer.

Il va de soi que vous devez également tenir compte des frais que vous devrez payer à la plateforme de staking. Heureusement, de nombreuses plateformes rivalisent pour obtenir votre argent, ce qui contribue à faire baisser le prix d'un stake.

Il y a un risque inhérent à toute décision que vous prenez lorsqu'il s'agit d'investir dans le crypto, et le staking n'est pas différent. Renseignez-vous bien avant de choisir une plateforme et assurez-vous d'analyser vos options plutôt que de suivre votre instinct.

Les meilleures plateformes de crypto staking

Passons en revue quelques-uns des principaux acteurs en matière de staking.

Les bourses les plus importantes tendent à prendre en charge le staking de plusieurs crypto-devises PoS. Dans le cas de Binance, cela se fait par le biais de deux méthodes différentes. Il y a le " staking verrouillé ", qui vous permet de mettre en jeu vos pièces pendant une période déterminée, après quoi vous les récupérez. Il y a ensuite l'option de staking DeFi portant sur un nombre limité de monnaies (bien qu'elle soit en fait effectuée par une organisation extérieure, et non par Binance directement).

Coinbase est un autre grand marché d'échange. Pour staker sur cette plateforme, il vous suffit de transférer les fonds que vous souhaitez miser dans le " coffre-fort ". Si vous stakez un certain type de pièces, vous pouvez les bloquer pour une période déterminée, mais ce n'est pas toujours le cas. Les frais de staking sont assez élevés, mais la plateforme est intuitive et sécurisée.

Kraken se distingue quelque peu en autorisant le staking " off-chain ". Cela revient à simuler les récompenses que vous obtiendriez avec une mise réelle "on-chain". Cette option n'est disponible que pour certains clients, la plupart des limitations étant liées à votre localisation dans le monde. Le staking off-chain n'est pas seulement limité aux crypto-monnaies "proof-of-stake", puisque vous n'utilisez pas vraiment la blockchain pour faire la mise. Vous pouvez donc miser sur le bitcoin, et même sur des monnaies fiduciaires comme le dollar ou l'euro.

eToro propose le staking pour l'Ethereum 2, le Cardano et le Tron, avec des plans en préparation pour d'autres monnaies PoS comme le NEO, le Tezos et l'EOS. Son utilisation est simple - comme pour Cardano et Tron, il vous suffit de garder la pièce sur la plateforme pour procéder au stake. En fonction de votre niveau d'adhésion, vous bénéficierez d'un rendement annuel supérieur, les membres du club "Diamond" conservant 90 % de leur rendement.

Si vous êtes intéressé par le DeFi, vous pouvez miser directement sur la plateforme Lido, qui fonctionne en échangeant votre crypto-devise contre une pièce équivalente stakée.

Si vous souhaitez miser directement depuis votre portefeuille électronique, le Nano X ou S de Ledger est un choix populaire. Vous pourrez gagner des primes en misant directement via l'application, tout en gardant votre investissement sécurisé. Le marketing de Ledger indique que le produit vous permettra d'atteindre une liberté financière totale en combinant le staking et le prêt - Bien que ce soit certainement possible, ce n'est en aucun cas garanti.

Le marché du staking en tant que service est plus récent et vous pourriez vous tourner vers des fournisseurs moins connus comme MyCointainer, Staked et Figment Networks.

MyCointainer, basé en Estonie, offre une série de fonctionnalités intéressantes, notamment la possibilité de suivre plusieurs stakes dans plusieurs pièces en même temps. Il est doté d'un système d'échange intégré, ce qui vous permet d'échanger votre monnaie fiduciaire et de miser sur un seul et même point de contact.

À New York, Stake.us prend en charge un nombre limité de pièces (une trentaine seulement, contre plus de 100 pour MyContainer). Staked.Us prend également en charge le prêt d'actifs numériques par DeFi.

Figment Networks est basé au Canada. Il propose un nombre encore plus limité de protocoles, mais il est soutenu par deux sociétés de capital-risque influentes spécialisées dans la blockchain. Avec une équipe bien établie et expérimentée derrière elle, c'est une plateforme qui mérite qu'on s'y intéresse à l'avenir.

Comment miser sur la crypto ?

Le processus de staking de votre crypto varie en fonction de la devise utilisée et de la méthode employée. Passons en revue quelques-unes de vos options.

Sur une bourse d'échange

Après avoir choisi un échange de crypto, vous trouverez généralement une liste de toutes les devises disponibles. L'exemple que nous allons prendre est celui de Kraken, mais la disposition de base sera la même dans la plupart des bourses. Trouvez la devise que vous souhaitez staker, et assurez-vous que vous avez les pièces disponibles dans votre portefeuille. Si vous parvenez à accéder à Paypal ou au site Web de votre banque, vous ne devriez pas avoir trop de difficultés.

Sur un portefeuille

Le staking direct via un portefeuille exige un peu plus d'expertise, ce qui n'empêche pas un investisseur occasionnel d'y avoir accès. Vous devez avoir accès à un portefeuille qui prend en charge le staking. Il suffit de télécharger le portefeuille en question et de suivre les instructions. Il en est de même pour les portefeuilles électroniques comme Ledger : vous pouvez miser depuis l'application.

Sur une plateforme de Staking-as-a-Service

Pour commencer à gagner de l'argent par le biais d'une plateforme SaaS, vous devez créer un compte sur la plateforme concernée, puis acheter de nouvelles pièces ou déposer les vôtres. Vos bénéfices sont générés à intervalles réguliers. Dans la plupart des cas, vous verrez vos gains annuels indiqués à côté de la devise prise en charge. Les services de ce type sont censés simplifier les choses, de manière à ce que vous puissiez miser plusieurs pièces sur une seule et même plateforme.

Sur une plateforme de staking DeFi

Si vous effectuez un staking en utilisant une plateforme DeFi, vous prêtez vos pièces à la plateforme. Elle utilisera ensuite ces pièces pour investir dans des projets par le biais du financement décentralisé. Dans le cas de Binance, vous aurez le choix entre le staking flexible et le staking verrouillé. Le premier vous rapportera un rendement annuel légèrement inférieur, mais vous pourrez retirer votre stake à tout moment.

Dans le cas du Lido, vous pourrez connecter votre portefeuille à la plateforme DeFi en échange d'une commission de récompense fixe, à un coût de transaction fixe (en dollars). Votre devise sera échangée contre un équivalent misé (par exemple ETH pour stETH). Vous bénéficierez des primes en temps réel, sans risque de perte.